《大美长江，我是行动者》长江流域11省（市）生态环境志愿服务联动活动在江苏南通成功启动

在数字化快速发展的今天，不法分子的诈骗手段层出不穷，严重威胁着人民群众的财产安全(ānquán)。中国民生银行宿迁分行（以下简称“民生银行宿迁分行”）员工凭借高警觉性与(yǔ)专业素养，通过上下联动、警银协作，多次(duōcì)成功(chénggōng)堵截异常资金流动，筑牢(zhùláo)金融安全防线。近日，该行两名员工因表现突出，荣获宿迁市宿城区见义勇为基金会的表彰。

精准拦截(lánjié)，守护资金安全

时间回溯到2024年9月6日的早晨，民生银行宿迁分行营业部刚开门，客户葛女士就走进了(le)该行营业部。她神色匆忙(cōngmáng)，目的明确，直奔柜台，要求取款(qǔkuǎn)14万元。该行柜员赵露按照规范流程询问资金(zījīn)用途。

经过询问，柜员赵露了解到，这笔钱是用于服装店的货款结算以及(yǐjí)店铺日常开销(kāixiāo)，资金是从民生银行杭州分行账户转出。

因金额较大，柜员赵露对该笔资金流动(liúdòng)进行(jìnxíng)核查，凭借着业务的敏锐性，赵露在核查过程中发现了诸多“疑点”。

葛女士的(de)取现(qǔxiàn)行为属于异地操作，并且账户的交易记录显示资金呈现快进快出的状态，卡内余额也所剩无几。甚至在(zài)取现之前还有一笔仅10元的试探性交易。此外，在赵露例行的问询中(zhōng)，葛女士也无法清晰说出(shuōchū)交易对象的有关信息，更无法提供有效的购货凭证。随着在网点逗留的时间越来越长，葛女士神色愈发慌张，频繁地拨打手机，行为举止出现可疑(kěyí)迹象。

这些不寻常的迹象，引起了赵露的高度警惕(jǐngtì)。她把(bǎ)有关情况向当班的营运主管进行了汇报，营运主管察觉到这笔交易存在涉诈风险。

在这关键时刻，赵露以需要提交资料进行审核为由，稳住了葛女士。与此同时，该行其他工作人员立即行动，一方面向(xiàng)有关部门报告情况(qíngkuàng)，另一方面迅速与当地警方取得联系。属地派出所的(de)民警很快赶到现场(xiànchǎng)，在详细了解情况后(hòu)，对葛女士进行了警示(jǐngshì)教育，并将其带回派出所做进一步调查。最终，此次行动成功堵截涉案资金14.11万元，及时避免了客户资金的损失。

敏锐察觉(chájué)，阻断诈骗链路

2024年10月(yuè)25日(rì)，客户叶女士来到民生银行宿迁分行营业部预约次日取款6万元。其实在10月24日，叶女士的取款行动就已经开始了，她(tā)先是在该行的ATM机上取款1万，随后又(yòu)来到柜台要求取款2.89万元。

此类高频资金交易情况引起了民生银行宿迁(sùqiān)分行柜员唐(táng)瑞雪的高度警觉。结合近期对防范电信诈骗案例的深入学习，唐瑞雪敏锐(mǐnruì)察觉该笔交易疑点众多。

经过询问，唐瑞雪了解到叶女士取款理由为“给儿子(érzi)的未婚妻发红包”。虽然客户的用款需求看似是家事，但资金流动如此频繁也十分(shífēn)异常，她进一步调阅了叶女士的账户(zhànghù)流水。

经查，叶女士在10月23日有一笔小额(xiǎoé)的试探性转账，10月24日13:11分，她(tā)再次向该账户转入1万元，随即进行了取现(qǔxiàn)操作，紧接着在14:00又转入2.89万元并来到该行(gāixíng)柜面要求取现。

通过对(duì)账户资金流水的进一步核查，更加深了唐瑞雪对该笔交易的警觉。她进一步追问转账的具体(jùtǐ)原因和(hé)转账人的详细信息，叶女士却(què)言辞闪烁，根本无法说出转账人的姓名。唐瑞雪随即向当班的营运主管进行了汇报，营运主管立刻判断(pànduàn)这笔资金极有可能涉及诈骗，该行其他工作人员一边报警，一边耐心地安抚叶女士的情绪，稳住局面。

很快，属地派出所的民警赶赴现场，将(jiāng)叶女士带走做进一步调查。此次，该行又成功堵截涉案(shèàn)资金3.89万元。

践行使命担当 构建和谐金融生态(shēngtài)

多次对异常资金的成功(chénggōng)堵截，是民生银行宿迁分行守牢群众“钱袋子”，扎实落实金融为民理念的生动写照。民生银行宿迁分行的工作人员，用行动履行了金融机构的社会(shèhuì)职责(zhízé)，让客户在(zài)复杂多变的金融环境中能够安心、放心。民生银行宿迁分行相关(xiāngguān)负责人表示，将不断提升金融安全防护能力，为广大人民群众的财产安全保驾护航，为构建(gòujiàn)更加稳定、和谐的金融生态贡献民生力量。（民生银行宣）